Virtuabastos, Agrapp e Inverti, las tres compañías ganadoras del Sandbox Challenge de la Superfinanciera de Colombia

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Ganadores del Sandbox Challenge inician etapa para obtener el Certificado de Operación Temporal de la Superfinanciera

La Superintendencia Financiera de Colombia –SFC– y el Banco Interamericano de Desarrollo –BID– culminaron con éxito la etapa de asesorías técnicas y jurídicas del Sandbox Challenge.

Y en esta etapa de culminación de las asesorías, han sido tres (3) las iniciativas que serán acompañadas por la Superintendencia Financiera de Colombia para el cumplimiento de requisitos que les permita operar en ‘LaArenera’ de la SFC.

Vemos quienes son estas tres compañías que prometen liderar la innovación financiera en sus sectores y que desde ya comienzan a destacar en la agenda nacional de servicios financieros soportados en tecnología de avanzada: 

1.  Virtuabastos busca probar una plataforma abierta de negociación en tiempo real de contratos agrícolas estandarizados que permita desarrollar el mercado transaccional de productos agropecuarios y materias primas en Colombia. Generando así escenarios de negocios inclusivos para que los pequeños productores de productos agrícolas puedan ofrecer sus productos a las grandes industrias, con información completa para todas las partes.

Virtuabastos opera ya en Colombia desde 2021 como administrador del sistema de negociación transaccional de productos agropecuarios y materias primas.  Han desarrollado una plataforma de negociación de contratos agropecuarios estandarizados, en el cual las partes se comprometen a respetar y cumplir una serie de condiciones que son homogéneas para todos y donde muchos compradores y muchos vendedores se encuentra en ruedas de negociación virtuales.

Adicionalmente han diseñado varias herramientas para mitigar los riesgos de incumplimiento:

  • Tecnología: Un módulo de cumplimiento para realizar el seguimiento a las operaciones
  • Calificación: Una metodología única calificación para que el propio mercado auto-gestione el riesgo de incumplimiento de contraparte
  • Laboratorios: Alianzas con universidades y laboratorios especializados que fungen como árbitros si se presenta alguna controversia frente al producto y la ficha técnica
  • Justicia: Lineas rápidas de justicia si se presentan incumplimientos además de las sanciones ha lugar.

2. Agrapp:  Enfoca su aplicación en un esquema de financiación colaborativa para actividades agropecuarias.  Se especializa en financiar proyectos sostenibles en el agro, para ayudar a los pequeños agricultores a solicitar inversión para sus cultivos a través de requisitos de viabilidad técnica, estructuración y publicación, seguimiento y asistencia técnica y venta por contrato, a través de modelos de financiación no tradicional / nonBanking, tipo  P2P Lending o Crowdfunding, que permita acceder a financiación, recursos y capital de trabajo que se constituye en su principal barrera. Por su parte, el inversionista obtiene rentabilidades promedio superiores al 16% EA.

Hoy Agrapp cuenta con más de 860 inversionistas, apoyando a más de 176 pequeños emprendedores agrícolas y ha entregado más de $7.930 millones en Financiamiento.

3. Inverti:  Propone un esquema de financiación colaborativa (definida en Colombia Decreto 1357 de 2018) para personas, bajo un modelo de Crowdfunding  inmobiliario, que  permite invertir desde 200,000 pesos de una forma fácil rápida y segura por medio de un modelo de economía colaborativa en bienes raíces, además de funcionar como financiación alternativa a proyectos del sector inmobiliario.Las tres aplicaciones ganadoras recibieron acompañamiento técnico y jurídico gracias al financiamiento de la entidad multilateral con el objetivo de fortalecer sus capacidades para el cumplimiento de los requisitos necesarios para obtener el Certificado de Operación Temporal (COT) de ‘LaArenera’ de la SFC.

Los ganadores del Sandbox Challenge cuentan ahora con mayor conocimiento para dar cumplimiento a las condiciones necesarias para presentar su solicitud del COT y poder ser una entidad que opera en ‘LaArenera’. Para ello deberán radicar la documentación necesaria ante la SFC, quien verificará y comunicará si se encuentran listos en lo que se refiere a recursos humanos, técnicos y financieros para lograr una adecuada prueba.

De aquí en adelante, el proceso estará acompañado por la SFC dentro de su compromiso institucional con la innovación y el desarrollo de soluciones financieras disruptivas que promuevan la competencia, la inclusión financiera y el bienestar para consumidores y empresas.

Las tres iniciativas buscarán ahora ingresar al Espacio Controlado de Prueba – ECP (‘LaArenera’ de la SFC) para probar temporalmente nuevos servicios financieros del mercado de capitales dirigidos a la financiación de proyectos productivos o préstamos alternativos, así:

 

Sobre ‘LaArenera’ de la SFC

Dentro de su espacio de innovación (‘LaArenera’ SFC), la Superintendencia dispuso el sandbox regulatorio para la realización de pruebas de desarrollos tecnológicos que requieran una dispensa normativa respecto de alguna instrucción emitida por la misma SFC o de reglas expedidas por otras autoridades. Las personas interesadas en conocer más sobre ‘LaArenera’ de la SFC pueden contactar al Grupo de Innovación a través de innovasfc@superfinanciera.gov.co.