La Fundación Grupo Social se convierte en nuevo socio de Banco W con el 51%

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La venta de las acciones del Banco W no implica para la Fundación WWB Colombia cambios ni en su vocación, ni en el trabajo que ha venido realizando.

Según fue anunciado por ambas entidades, la Fundación WWB Colombia y la Fundación Grupo Social se unen como socios estratégicos en el Banco W.

La transacción, que se encuentra sujeta a la aprobación de la Superintendencia Financiera de Colombia, contempla la adquisición del 51% del Banco W, del que la Fundación WWB Colombia es accionista mayoritaria, por parte de la Organización liderada por la Fundación Grupo Social a través de entidades que la integran, con lo cual la Fundación WWB Colombia continuará con el 49% de las acciones.

Después de un proceso de conocimiento mutuo, profundo, amplio y riguroso, la Fundación WWB Colombia, accionista mayoritaria del Banco W, y Fundación Grupo Social llegaron a un acuerdo para que esta última se convierta en su nuevo socio estratégico en el Banco W, con el objetivo de potenciar el crecimiento sostenible de la entidad financiera.    

Esta transacción se da en momentos de mayor complejidad para el Banco W quien a corte de julio reflejaba en su balance, perdidas por COP$18,861 millones de pesos  y un indicador de  cartera vencida del 7,62% frente al 5,12% del sistema (16,38% por calificación en riesgo frente al 9,90% del sistema).

La transacción, que se encuentra sujeta a la aprobación de la Superintendencia Financiera de Colombia, contempla la adquisición del 51% del Banco W por parte de la Organización liderada por la Fundación Grupo Social, a través de entidades que la integran, como lo son la Inversora Fundación Grupo Social con el 48%, Fundación para el Desarrollo Integral Local con el 2% y Fundación Emprender Región con el 1%, con lo cual la Fundación WWB Colombia continuará con el 49% de las acciones del Banco W.   

La Fundación Social se constituye en Conglomerado Financiero como matriz del Banco BCSC y sus subordinadas financieras: de la Compañía de Seguros  de Vida Colmena y de la Capitalizadora Colmena. En 2022, la Fundación constituyo, la Fintech de Crédito Digital Entre Amigos, liderada por Orlando Toro, quien se desempeñaba como Gerente de Microfinanzas del Banco Caja Social.  A la Fundación tambien pertenece Promotora de Inversiones y Cobranzas PYC, colectora del Banco en la que de concentra la cartera castigada. 

 

La Fundación WWB Colombia comparte con Fundación Grupo Social el propósito genuino de la búsqueda del bien común y la generación de impacto social positivo. Además, ambas fundaciones son pioneras en el desarrollo de microfinanzas y en la apertura de caminos de inclusión y generación de oportunidades para población en situación de pobreza y vulnerabilidad, por tanto, hace de ellas los socios idóneos para desarrollar los planes de crecimiento del Banco W.

Para Daniela Konietzko, presidenta de la Fundación WWB Colombia: “la llegada de Fundación Grupo Social sumará un extraordinario socio que con su experiencia y conocimiento agregará valor al fortalecimiento de la gestión del Banco W, en beneficio de sus proyecciones de crecimiento y rentabilidad. Tanto para la Fundación WWB Colombia como para Fundación Grupo Social, es claro que el Banco W continuará consolidando sus valores misionales para seguir contribuyendo al mejoramiento de la calidad de vida de las comunidades a nivel local y nacional”. 

Por su parte, Juan Carlos Gómez, presidente de Fundación Grupo Social, manifestó: “esta oportunidad nos permite beneficiar a nuestros segmentos misionales, entre ellos, los empresarios, los pequeños y los medianos, con productos y servicios financieros ajustados a sus necesidades. En la Fundación Grupo Social estamos muy entusiasmados con esta alianza que comparte el propósito de tener un impacto en la sociedad a través de la generación de oportunidades para quienes menos las han tenido”.

Vale aclarar que la venta y adquisición del 51% de las acciones del Banco W no implica para la Fundación WWB Colombia cambios ni en su vocación, ni en el trabajo que ha venido realizando. El Banco W y el Banco Caja Social, de propiedad de Fundación Grupo Social, continuarán de manera independiente, cada uno, el desarrollo de sus estrategias, planes de negocios, portafolio de productos y atención de sus clientes.

Con esta decisión, la Fundación WWB Colombia refuerza su compromiso de más de 40 años con el cierre de brechas de desigualdad para las mujeres y la promoción de su participación en el desarrollo y crecimiento económico inclusivo, la igualdad y la generación de capacidades y oportunidades. 

Esta alianza se constituye en una buena noticia para los colombianos al ser un paso determinante para lograr llegar a más personas y regiones, fortalecer progresivamente las ofertas de valor de la Fundación WWB Colombia y de Fundación Grupo Social, y avanzar en la transformación digital para poder servir mejor y de manera más oportuna a los clientes del Banco W.

CARTERA DE CRÉDITOS ​Y CALIDAD 

Tanto el Banco Caja Social como el Banco W, comparten intereses en el mercado microfinanciero.

Según datos de la SFC a cierre de julio de 2024, el  Banco Caja Social registraba activos por $21,8 billones de pesos, mientras el Banco W de tamaño pequeño contabilizada $2,3 billones.  El Banco Caja Social reportaba a cierre de julio cartera por $14,6 billones con un indicador de cartera vencida del  4,92%, mejor frente al promedio de los establecimientos de crédito del 5,12%. Por su parte, el Banco W reportaba cartera  por $1.6 billones, con un indicador de calidad mayor del 7,62%. Caja Social reporta un indicador de cartera en Riesgo del 8,81%; mientras el Banco W, del 16,38% casi del doble. Si bien ambos bancos marcan grandes diferencias en tamaño de cartera, lo cierto es que en capital la diferencia no es tan grande (Capital de Banco Caja Social COP $204,678 millones Vs Banco W $171,779 millones, lo que de entrada marca eficiencias bastante diferentes. 

Si bien el Banco W afronta un mayor deterioro de cartera,  las mezclas de portafolio son diferentes entre ambos bancos por lo que los indicadores no son estrictamente comparables. Sin embargo en calidad de la cartera de microcrédito de nuevo el Banco W refleja casi el doble de cartera en mora. Mientras el indicador de calidad de cartera vencida para microcrédito del Caja Social se sitúa en el 8,7% la de Banco W se ubica en el 15,8%.

Mientras el Banco Caja Social  cuenta con un portafolio de una oferta más de banca multiproducto, con una participación de cartera de vivienda del 50,5% y de consumo del 29% dentro del total del portafolio, cartera comercial 14,1% y mcirocrédito de tan solo el 6,5%; el Banco W tiene concentrada su cartera en Microcrédito en el 80%. 

 Movidas en la Dirección estratégicas del Banco Caja Social​

Recientemente el Banco Caja Social, bajo el liderazgo de Diego Prieto su presidente, ha hecho importantes movidas en su nivel directivo, veamos. Esperanza Pérez Mora, quien se venía desempeñando como Vicepresidente Comercial se pensiona. La reemplazó Juan Francisco Sánchez Pérez, quien venía desempeñándose como Vicepresidente de Mercadeo, cargo que deja de existir.  Manuel Francisco Azuero Figueroa se vincula como Vicepresidente de Estrategia y Transformación, en reemplazo de Elsa Patricia Manrique Ospina que pasó a liderar la nueva Vicepresidencia de Desarrollo de Negocio. Teresa Gómez Torres quien se venía desempeñando como Vicepresidente de Innovación y Desarrollo Digital (Vicepresidencia que también deja de existir), pasa a liderar la nueva Vicepresidencia de Crédito y Recuperación. Por su parte, también en enero de este año, llegaba a la Vicepresidencia de Riesgo, Yibran Ortegón,  quien se desempeñaba como CRO del Banco Popular.